先前在《淺談 Asset Location (Tax-efficient fund placement)》這篇文章提到,Tax efficiency 並不是絕對的,而且那個數字非常敏感,會跟個人的稅務狀況有關,沒有仔細算其實很難知道確切的狀況。
因緣際會下,我試算了從個人角度來看,一些基金的稅務效率,今天這篇文章就是來跟大家介紹我是怎麼算的,順便分享一些我覺得很實用的 Google Sheet 小技巧。
平凡人的全方位個人理財
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在進入本文的正題前,我們可以先簡單談一下全球投資這件事。如果你真實相信指數投資的原理,並且想要獲取整體市場的報酬,那麼你基本上一定會選全球投資。